Fecha de Publicación: 16/01/2017
Página: 3
Carilla: 3

PODER EJECUTIVO
MINISTERIO DE VIVIENDA, ORDENAMIENTO TERRITORIAL Y MEDIO AMBIENTE

Artículo 63

   Comuníquese, publíquese, etc.

ANEXO I
INVERSIONES
EJERCICIO 2017
En miles de
M.Nacional
 U$S
U$S en M/N
TOTAL $
Proyecto 01
Reposición Hardware BHU
0
 180 
5.688
5.688
Proyecto 02
Adecuación Eficiencia consumo energético BHU
0
 24 
758
758
Proyecto 03
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU
1.437
 - 
0
1.437
Proyecto 04
Construcción
0
 - 
0
0
Proyecto 05
Reconversion Chiller
0
 - 
0
0
Proyecto 06
Adecuación Telefonía IP
0
 250 
7.900
7.900
Proyecto 07
Ampliación Equipamiento de seguridad, contratación de seguridad privada, cambio CCTV BHU
632
 - 
0
632
Proyecto 08
Vehículos
0
 - 
0
0
Proyecto 09
Análisis Contratación consultoria para el asesoramiento en el cambio de sistema de información BHU
0
 50 
1.580
1.580
Proyecto 10
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU
28.440
 - 
0
28.440
Proyecto 11
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del Banco Hipotecario del Uruguay
6.952
 - 
0
6.952
Proyecto 12
Adecuación - Traslado tercer piso y adecuación primer piso Edificio sede BHU
18.960
 - 
0
18.960
Proyecto 13
Ampliación Almacenamiento servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU
0
 270 
8.532
8.532
Proyecto 14
Bóveda del Tesoro
 - 
 
TOTAL PROGRAMA
56.421
774
24.458
80.879
ANEXO II: COMPROMISO DE GESTIÓN 2017
 1. Colocación de préstamos
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Colocar préstamo en cumplimiento del flujo de fondos acordado.
INDICADOR
Monto de préstamos otorgados en UI en 2017 / 900.000.000 UI
FORMA DE CÁLCULO
Monto de préstamos otorgados en UI durante 2017 / 900.000.000 UI
FUENTE DE INFORMACIÓN
Monto de préstamos otorgados por el BHU: PMO HIPOT UI, PMO MVIV-BHU, P. HIP UIFGH, VTA INMOB, PPPMOREMATE, PROMUI, REFORMA 1Hip, REFORMA2 Hip, CREF. 
Meta 2017
Lograr un nivel de colocación de créditos > 900.000.000 UI
Clausula de salvaguarda
El cumplimiento puede verse afectado o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU a la aplicación del próximo tramo de emisión) o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes.
2. Participación en el mercado
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Mantener el liderazgo del mercado de préstamos hipotecarios
INDICADOR
% de participación del BHU en el mercado de préstamos hipotecarios
FORMA DE CÁLCULO
Cantidad de préstamos otorgados del BHU (PMO HIPOT UI, PMO MVIV-BHU, P. HIP UIFGH, VTA INMOB, PPPMOREMATE, PROMUI, REFORMA 1Hip, REFORMA2 Hip) / Suma de préstamos del sistema financiero (vivienda)
FUENTE DE INFORMACIÓN
Datos BCU (publicación Sistema Financiero Vivienda en UI) 
Meta 2017
Asegurar una participación en el mercado de préstamos hipotecarios que se ubique en un rango entre el 50% y el 65%
Clausula de salvaguarda
El cumplimiento puede verse afectado, o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU a la aplicación del próximo tramo de emisión) o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes. 
3. Captación
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Incrementar los ingresos por captación de ahorros
INDICADOR
Monto de depósitos en UI en 2017
FORMA DE CÁLCULO
Suma de depósitos entre 01/01 y 31/12 de los productos: 83, 84, 85, 30, 31, 32, 90 y 93
FUENTE DE INFORMACIÓN
SIGB
Meta 2017
Alcanzar un ingreso bruto de depósitos en el año del orden de 320.000.000 UI
4. Satisfacción de clientes
OBJETIVO
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes.
INDICADOR
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito (promedio anual de las encuestas trimestrales)
FORMA DE CÁLCULO.
Suma de los casos "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista del trimestre / total de casos menos los "no contesta"
FUENTE DE INFORMACIÓN.
Resultados de encuestas trimestrales sobre satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito.
META 2017
Satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito > 80%
5. Morosidad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Reducir los niveles de morosidad de la cartera total
INDICADOR
% de cartera total morosa y % de cartera nueva morosa 
FORMA DE CÁLCULO
cartera en UI morosa / cartera total en UI cartera total morosa / cartera total
FUENTE DE INFORMACIÓN
Porcentaje emergente del balance mensual publicado por el BCU (cartera total). Información extraída del menú del SIGB (cartera nueva en UI)
Meta 2017
Sostener los niveles de morosidad por debajo del 3% en cartera total y < 1% en cartera nueva.
Clausula de salvaguarda
1) la morosidad < al 3% en cartera total refiere al promedio de los últimos 3 meses del año. 2) se admitirá superar el 1% de la morosidad de cartera nueva en caso que la media de mercado se ubique por encima, fijando como límite dicho valor.
6. Riesgo tecnológico
 
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Optimizar el proceso de análisis y testing en gestión de TI
INDICADOR
Cantidad de nuevas versiones del SIGB en producción
FORMA DE CÁLCULO
Suma de nuevas versiones del SIGB en producción
FUENTE DE INFORMACIÓN
Documento emitido por la División Informática con el detalle de los contenidos de cada nueva versión del SIGB puesta en producción
Meta 2017
3 versiones del SIGB en producción
7.  Tecnología y Seguridad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Cambiar el core bancario
INDICADOR
% de avance en el cumplimiento de los trabajos previstos en la etapa "I" del proyecto de cambio de core bancario.
FORMA DE CÁLCULO
 
FUENTE DE INFORMACIÓN
Documento emitido por la Dirección del proyecto
Meta 2017
Cumplir con la etapa "I" del proyecto de cambio de core bancario.
8. Perspectiva financiera
OBJETIVO
Preservar el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión.
INDICADOR
ROE
FORMA DE CÁLCULO
Rentabilidad antes de impuestos (IRAE) / Patrimonio al inicio del ejercicio
FUENTE DE INFORMACIÓN
Balance BHU
Meta 2017
Asegurar rentabilidad antes de impuestos acorde al patrimonio (ROE) > 3%
9. Negocio
OBJETIVO
Mantener la alineación entre el plan comercial de colocaciones, la estructura de costos y la evolución de los flujos financieros.
INDICADOR
Cantidad de conjuntos habitacionales regularizados de acuerdo a las etapas previstas en el proceso de incorporación a propiedad horizontal.
FORMA DE CÁLCULO
 
FUENTE DE INFORMACIÓN
Planos de fraccionamiento de CH ingresados en la Dirección Nacional de Catastro.
Meta 2017
Regularizar 10 conjuntos habitacionales a propiedad horizontal.
10. Ejecución de Inversiones
OBJETIVO
Las inversiones del período 2017-2021 recogerán el plan quinquenal aprobado en la iniciativa presupuestal 2016, manteniendo en el nivel de ejecución para el año 2021 los mismos criterios con que se elaboró la planificación 2016-2020. La ejecución de 2017 deberá alcanzar un mínimo de 85% de las inversiones presupuestadas para ese año. 
INDICADOR
Ejecución de inversiones 2017
FORMA DE CÁLCULO
Suma del total de inversiones 2017
FUENTE DE INFORMACIÓN
Presupuesto de Inversiones de Rendición de Cuentas de 2016.
Meta 2017
Inversiones ejecutadas en 2017/inversiones presupuestadas para 2017 mayor o igual a 0,85
11. Vacantes 
OBJETIVO
El Banco no procederá al llenado de 1/3 de las vacantes que se generen en el período 1° de enero de 2017 a 31 de diciembre de 2017
INDICADOR
Vacantes cubiertas en 2017
FORMA DE CÁLCULO
Vacantes cubiertas generadas en 2017/ Vacantes generadas en 2017
FUENTE DE INFORMACIÓN
Documento emitido por la División Cápita Humano.
Meta 2017
Llenado de vacantes generadas en 2017 < 0,6667
12. Costos operativos
OBJETIVO
Los gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 (grupos 1, 2 y 5) deberán reducirse en un 11% respecto a la ejecución 2014 a igual nivel de precios y a un mismo nivel de actividad.
INDICADOR
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 
FORMA DE CÁLCULO
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 / Gastos de bienes y servicios 2014 < 0,89
FUENTE DE INFORMACIÓN
Ejecución presupuestal 2014 y 2017
Meta 2017
Partidas para bienes y servicios del ejercicio 2017 < 89% partidas de bienes y servicios ejecutadas en 2014 (excluidos los impuestos)
Ayuda