1. Colocación de préstamos |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Colocar préstamo en cumplimiento del flujo de fondos acordado. |
INDICADOR |
Monto de préstamos otorgados en UI en 2017 / 900.000.000 UI |
FORMA DE CÁLCULO |
Monto de préstamos otorgados en UI durante 2017 / 900.000.000 UI |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Monto de préstamos otorgados por el BHU: PMO HIPOT UI, PMO MVIV-BHU, P. HIP UIFGH, VTA INMOB, PPPMOREMATE, PROMUI, REFORMA 1Hip, REFORMA2 Hip, CREF. |
Meta 2017 |
Lograr un nivel de colocación de créditos > 900.000.000 UI |
Clausula de salvaguarda |
El cumplimiento puede verse afectado o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU a la aplicación del próximo tramo de emisión) o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes. |
2. Participación en el mercado |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Mantener el liderazgo del mercado de préstamos hipotecarios |
INDICADOR |
% de participación del BHU en el mercado de préstamos hipotecarios |
FORMA DE CÁLCULO |
Cantidad de préstamos otorgados del BHU (PMO HIPOT UI, PMO MVIV-BHU, P. HIP UIFGH, VTA INMOB, PPPMOREMATE, PROMUI, REFORMA 1Hip, REFORMA2 Hip) / Suma de préstamos del sistema financiero (vivienda) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Datos BCU (publicación Sistema Financiero Vivienda en UI) |
Meta 2017 |
Asegurar una participación en el mercado de préstamos hipotecarios que se ubique en un rango entre el 50% y el 65% |
Clausula de salvaguarda |
El cumplimiento puede verse afectado, o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU a la aplicación del próximo tramo de emisión) o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes. |
3. Captación |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Incrementar los ingresos por captación de ahorros |
INDICADOR |
Monto de depósitos en UI en 2017 |
FORMA DE CÁLCULO |
Suma de depósitos entre 01/01 y 31/12 de los productos: 83, 84, 85, 30, 31, 32, 90 y 93 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
SIGB |
Meta 2017 |
Alcanzar un ingreso bruto de depósitos en el año del orden de 320.000.000 UI |
4. Satisfacción de clientes |
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OBJETIVO |
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes. |
INDICADOR |
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito (promedio anual de las encuestas trimestrales) |
FORMA DE CÁLCULO. |
Suma de los casos "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista del trimestre / total de casos menos los "no contesta" |
FUENTE DE INFORMACIÓN. |
Resultados de encuestas trimestrales sobre satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito. |
META 2017 |
Satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito > 80% |
5. Morosidad |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Reducir los niveles de morosidad de la cartera total |
INDICADOR |
% de cartera total morosa y % de cartera nueva morosa |
FORMA DE CÁLCULO |
cartera en UI morosa / cartera total en UI cartera total morosa / cartera total |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Porcentaje emergente del balance mensual publicado por el BCU (cartera total). Información extraída del menú del SIGB (cartera nueva en UI) |
Meta 2017 |
Sostener los niveles de morosidad por debajo del 3% en cartera total y < 1% en cartera nueva. |
Clausula de salvaguarda |
1) la morosidad < al 3% en cartera total refiere al promedio de los últimos 3 meses del año. 2) se admitirá superar el 1% de la morosidad de cartera nueva en caso que la media de mercado se ubique por encima, fijando como límite dicho valor. |
6. Riesgo tecnológico |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Optimizar el proceso de análisis y testing en gestión de TI |
INDICADOR |
Cantidad de nuevas versiones del SIGB en producción |
FORMA DE CÁLCULO |
Suma de nuevas versiones del SIGB en producción |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Documento emitido por la División Informática con el detalle de los contenidos de cada nueva versión del SIGB puesta en producción |
Meta 2017 |
3 versiones del SIGB en producción |
7. Tecnología y Seguridad |
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OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Cambiar el core bancario |
INDICADOR |
% de avance en el cumplimiento de los trabajos previstos en la etapa "I" del proyecto de cambio de core bancario. |
FORMA DE CÁLCULO |
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FUENTE DE INFORMACIÓN |
Documento emitido por la Dirección del proyecto |
Meta 2017 |
Cumplir con la etapa "I" del proyecto de cambio de core bancario. |
8. Perspectiva financiera |
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OBJETIVO |
Preservar el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión. |
INDICADOR |
ROE |
FORMA DE CÁLCULO |
Rentabilidad antes de impuestos (IRAE) / Patrimonio al inicio del ejercicio |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Balance BHU |
Meta 2017 |
Asegurar rentabilidad antes de impuestos acorde al patrimonio (ROE) > 3% |
9. Negocio |
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OBJETIVO |
Mantener la alineación entre el plan comercial de colocaciones, la estructura de costos y la evolución de los flujos financieros. |
INDICADOR |
Cantidad de conjuntos habitacionales regularizados de acuerdo a las etapas previstas en el proceso de incorporación a propiedad horizontal. |
FORMA DE CÁLCULO |
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FUENTE DE INFORMACIÓN |
Planos de fraccionamiento de CH ingresados en la Dirección Nacional de Catastro. |
Meta 2017 |
Regularizar 10 conjuntos habitacionales a propiedad horizontal. |
10. Ejecución de Inversiones |
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OBJETIVO |
Las inversiones del período 2017-2021 recogerán el plan quinquenal aprobado en la iniciativa presupuestal 2016, manteniendo en el nivel de ejecución para el año 2021 los mismos criterios con que se elaboró la planificación 2016-2020. La ejecución de 2017 deberá alcanzar un mínimo de 85% de las inversiones presupuestadas para ese año. |
INDICADOR |
Ejecución de inversiones 2017 |
FORMA DE CÁLCULO |
Suma del total de inversiones 2017 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Presupuesto de Inversiones de Rendición de Cuentas de 2016. |
Meta 2017 |
Inversiones ejecutadas en 2017/inversiones presupuestadas para 2017 mayor o igual a 0,85 |
11. Vacantes |
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OBJETIVO |
El Banco no procederá al llenado de 1/3 de las vacantes que se generen en el período 1° de enero de 2017 a 31 de diciembre de 2017 |
INDICADOR |
Vacantes cubiertas en 2017 |
FORMA DE CÁLCULO |
Vacantes cubiertas generadas en 2017/ Vacantes generadas en 2017 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Documento emitido por la División Cápita Humano. |
Meta 2017 |
Llenado de vacantes generadas en 2017 < 0,6667 |
12. Costos operativos |
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OBJETIVO |
Los gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 (grupos 1, 2 y 5) deberán reducirse en un 11% respecto a la ejecución 2014 a igual nivel de precios y a un mismo nivel de actividad. |
INDICADOR |
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 |
FORMA DE CÁLCULO |
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2017 / Gastos de bienes y servicios 2014 < 0,89 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Ejecución presupuestal 2014 y 2017 |
Meta 2017 |
Partidas para bienes y servicios del ejercicio 2017 < 89% partidas de bienes y servicios ejecutadas en 2014 (excluidos los impuestos) |