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Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2022 |
|
APERTURA POR PROYECTO Y FINANCIAMIENTO |
|
IPC: |
249,00 |
|
Valores en Pesos Uruguayos |
|
U$S: |
42,90 |
|
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PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
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|
Recursos Propios |
BIRF |
BID |
2023 |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Ed Central BHU |
127.329 |
- |
- |
127.329 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
1.106.787 |
- |
- |
1.106.787 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almac servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
5.869.200 |
- |
- |
5.869.200 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
6.132.000 |
- |
- |
6.132.000 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
6.922.986 |
- |
- |
6.922.986 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
4.791.000 |
- |
- |
4.791.000 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
14.798.010 |
- |
- |
14.798.010 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
9.000.000 |
- |
- |
9.000.000 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
487.213 |
- |
- |
487.213 |
|
TOTAL PROGRAMA |
49.234.525 |
0 |
0 |
49.234.525 |
|
INVERSIONES |
49.234.525 |
0 |
0 |
49.234.525 |
|
|
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|
Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2022 |
|
APERTURA POR PROYECTO Y GRUPOS DE GASTO |
|
IPC: |
249,00 |
|
Valores en Pesos Uruguayos |
U$S: |
42,90 |
|
|
|
|
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|
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
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|
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|
|
0 |
1 |
2 |
3 |
4 |
7 |
TOTAL |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Ed Central BHU |
- |
- |
- |
127.329 |
- |
- |
127.329 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
- |
- |
- |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
- |
- |
- |
1.106.787 |
- |
- |
1.106.787 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almac serv, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
- |
- |
- |
5.869.200 |
- |
- |
5.869.200 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
- |
- |
- |
6.132.000 |
- |
- |
6.132.000 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
- |
- |
- |
6.922.986 |
- |
- |
6.922.986 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
- |
- |
- |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
- |
- |
- |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
- |
- |
- |
4.791.000 |
- |
- |
4.791.000 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
- |
- |
- |
0 |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
- |
- |
- |
14.798.010 |
- |
- |
14.798.010 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
- |
- |
- |
9.000.000 |
- |
- |
9.000.000 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
- |
- |
- |
487.213 |
- |
- |
487.213 |
|
TOTAL PROGRAMA |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
49.234.525 |
0,0 |
0,0 |
49.234.525 |
|
TOTAL |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
49.234.525 |
0,0 |
0,0 |
49.234.525 |
|
|
|
|
Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2022 |
|
APERTURA POR PROYECTO Y MONEDA (Componente M/N y U$S) |
|
IPC: |
249,00 |
|
Valores en Pesos Uruguayos y Dólares |
|
U$S: |
42,90 |
|
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|
|
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|
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
|
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|
|
|
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|
|
M. Nacional |
Dólares |
U$S en M/N |
2023 |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
- |
2.968 |
127.329 |
127.329 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
- |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
1.106.787 |
- |
- |
1.106.787 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almac servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
- |
136.811 |
5.869.200 |
5.869.200 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
- |
142.937 |
6.132.000 |
6.132.000 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
- |
161.375 |
6.922.986 |
6.922.986 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
- |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
- |
- |
- |
0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
- |
111.678 |
4.791.000 |
4.791.000 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
- |
- |
- |
0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
- |
344.942 |
14.798.010 |
14.798.010 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
9.000.000 |
- |
- |
9.000.000 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
487.213 |
- |
- |
487.213 |
|
TOTAL PROGRAMA |
10.594.000 |
900.712 |
38.640.525 |
49.234.525 |
|
INVERSIONES |
10.594.000 |
900.712 |
38.640.525 |
49.234.525 |
CG1 |
Mercado |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Incrementar el volumen de operaciones de créditos hipotecarios |
Indicador |
Flujo de operaciones de crédito en UI |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Productos |
Forma de cálculo |
Op. Créditos BHU en UI entre el 1 enero y el 31 de diciembre 2023/ Prom. Op. Créditos BHU en UI Trienio 2020 al 2022 |
Fuente de información |
BHU |
Meta 2023 |
Operaciones de crédito en UI mayor al promedio del trienio (2020-2021-2022) |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
Incluye: los préstamos para adquisición, refacción, reforma y construcción, nuevos productos que se puedan crear y las novaciones. |
CG2 |
Morosidad |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Preservar los niveles de morosidad de la cartera en UI |
Indicador |
Morosidad de cartera en UI |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Productos |
Forma de cálculo |
cartera vencida en UI /cartera total en UI |
Fuente de información |
Sistema informático |
Meta 2023 |
Sostener los niveles de morosidad de la cartera en UI de acuerdo al umbral de apetito de riesgo que apruebe Directorio - por debajo del 2% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
La cartera en UI es la que es comparable con el resto del sistema financiero en materia de cartera hipotecaria. El nivel meta se definirá antes del inicio de ejercicio 2023. |
CG3 |
Rentabilidad |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
|
|
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Mantener el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión |
Indicador |
ROE |
Tipología de desempeño |
Economía |
Ámbito de control |
Resultados |
Forma de cálculo |
Resultado del ejercicio/Patrimonio promedio del ejercicio |
Fuente de información |
Balance BHU |
Meta 2023 |
ROE entre 7.5% y 8.5% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
Se establece como compromiso de gestión, que el retorno sobre patrimonio esté entre el 7.5% y el costo promedio de la deuda pública del Estado, entendiendo por este último el retorno de los bonos soberanos en UI a 25 años (3,817% de acuerdo a la Nota N° 018/C/22 de OPP Instructivo para elaboración presupuestal correspondiente a la iniciativa 2023). Este retorno establecido en términos reales, se nominaliza utilizando la media del rango meta de inflación establecida por BCU para el 2023 (4,5%). |
CG4 |
Experiencia del cliente |
Perspectiva |
Clientes |
Objetivo Estratégico |
C1 - Diseñar e implementar acciones que mejoren la experiencia del cliente |
Objetivo |
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes. |
Indicador |
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito |
Tipología de desempeño |
Calidad |
Ámbito de control |
Resultados |
Forma de cálculo |
Suma de los casos de "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista de ingreso de carpeta/total de casos menos los "no contesta" |
Fuente de información |
Encuestas BHU |
Meta 2023 |
Lograr una satisfacción de clientes en atención personalizada en el Proceso de otorgamiento de crédito >80% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
Se desarrollarán acciones de acuerdo a lo trabajado en Proy. Canales 2022 para tender a obtener una tasa de respuesta del 50%. |
CG5 |
Productos / Servicios |
Perspectiva |
Clientes |
Objetivo Estratégico |
C2 - Asegurar la oferta de productos y servicios en todo el territorio nacional y facilitar el acceso al crédito utilizando los mecanismos del Sistema Público de Vivienda |
Objetivo |
Implementar servicios de atención a distancia |
Indicador |
Clientes atendidos a distancia para un nuevo servicio |
Tipología de desempeño |
Eficiencia |
Ámbito de control |
Procesos |
Forma de cálculo |
No corresponde |
Fuente de información |
Informe Gerencias involucradas |
Meta 2023 |
Implementar un nuevo servicio de atención a distancia |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
El servicio se seleccionará de las siguientes operativas: solicitud de préstamos por web, retiro de garantía de alquiler vía web, o pre tasación de inmueble vía web. |
CG6 |
Resultados |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
AD 1 Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia |
Objetivo |
Mejorar la productividad de los sectores de atención al cliente |
Indicador |
Productividad operativa |
Tipología de desempeño |
Eficiencia |
Ámbito de control |
Insumos |
Forma de cálculo |
Volumen negocio (Créditos y Depósitos) en moneda nacional / Gastos de Personal en moneda nacional |
Fuente de información |
Balance |
Meta 2023 |
(Indicador 2023 /Indicador 2022) > 1 |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |
Comentarios adicionales |
El indicador mide la relación entre el stock total de créditos vigentes no vencidos sumado al total de obligaciones por depósitos del Sistema no financiero, y el gasto de personal (rubro 16) acumulado anual al 31 de diciembre |
CG7 |
Inversiones |
Perspectiva |
Aprendizaje y Desarrollo |
Objetivo Estratégico |
Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia |
Objetivo |
Medir el cumplimiento de los compromisos de inversión de la Empresa |
Indicador |
Inversiones anuales ejecutadas |
Tipología de desempeño |
Eficiencia |
Ámbito de control |
Insumos |
Forma de cálculo |
Monto Inversiones ejecutadas 2023 / Monto Inversiones presupuestadas 2023 |
Fuente de información |
Balance Ejecución Presupuestal |
Meta 2023 |
Indicador mayor o igual al 85% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2023 |