Fecha de Publicación: 18/01/2018
Página: 5
Carilla: 5

PODER EJECUTIVO
MINISTERIO DE VIVIENDA, ORDENAMIENTO TERRITORIAL Y MEDIO AMBIENTE

Artículo 62

   Comuníquese, publíquese, etc.
   Dr. TABARÉ VÁZQUEZ, Presidente de la República, Período 2015-2020; JORGE RUCKS; DANILO ASTORI.

   Anexo I: Inversiones

   En miles de 
M. Nacional
Dólares
U$S en M/N
2018
Proyecto 01
Reposición Hardware BHU
0
150.000
4.290.000
4.290.000
Proyecto 02
Adecuación Eficiencia consumo energético
0
24.000
686.400
686.400
Proyecto 03
Reposición Mobiliario funcionam operativo 
1.430.000
0
0
1.430.000
Proyecto 04
Construcción
0
0
0
0
Proyecto 05
Reconversion Chiller
0
0
0
0
Proyecto 06
Adecuación Telefonía IP
0
250.000
7.150.000
7.150.000
Proyecto 07
Equip segur, contrat seguridad priv, cambio CCTV 
0
0
0
0
Proyecto 08
Vehículos
0
0
0
0
Proyecto 09
Análisis Contratar  cons asesor cambio sist info
0
0
0
0
Proyecto 10
Sistema acondic térmico - Edificio Central BHU
45.760.000
0
0
45.760.000
Proyecto 11
Habilitación edifi DNB - Sede del Banco 
10.010.000
0
0
10.010.000
Proyecto 12
Traslado 3er  piso y adecuar 1er piso Edif sede
5.405.400
0
0
5.405.400
Proyecto 13
Almacen servidor, velocidad proceso, comunic
0
177.000
5.062.200
5.062.200
Proyecto 14
Bóveda del Tesoro
0
0
0
0
Proyecto 15
Cambio del sistema de información
0
2.000.000
57.200.000
57.200.000
Proyecto 16
Renovación servidores
0
0
0
0
Proyecto 17
Sucursal web
0
50.000
1.430.000
1.430.000
Proyecto 18
Mudanza sucursales
0
0
0
0
Proyecto 19
Muro cortina
0
690.000
19.734.000
19.734.000
Proyecto 20
Mejoras Edilicias Casa Central
0
0
0
0
Proyecto 21
Transformadores 400 V
0
70.000
2.002.000
2.002.000
Proyecto 22
Capitalización de SADUF
0
0
0
0
TOTAL PROGRAMA
62.605.400
3.411.000
97.554.600
160.160.000
ANEXO II: COMPROMISO DE GESTIÓN 2018 1. Colocación de préstamos
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Colocar préstamo en cumplimiento del flujo de fondos acordado.
INDICADOR
Monto de préstamos otorgados en UI en 2018 / 900,000,000 UI
FORMA DE CÁLCULO
Monto de préstamos otorgados en UI durante 2018 / 900,000,000 UI
FUENTE DE INFORMACIÓN
Monto de préstamos otorgados por el BHU: Pmo hipot UI, Pmo M Viv-BHU, Pmo Hip UIFGCH, Venta inmob, Pmo Remate, PROMUI, Reforma 1 Hip, Reforma 2Hip, CREF.
Meta 2018
Lograr un nivel de colocación de créditos > 900,000,000 UI
Clausula de salvaguarda
El cumplimiento puede verse afectado o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes.
2. Participación en el mercado
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Mantener el liderazgo del mercado de préstamos hipotecarios
INDICADOR
% de participación del BHU en el mercado de préstamos hipotecarios
FORMA DE CÁLCULO
Cantidad de préstamos otorgados del BHU (Pmo hipot UI, Pmo M Viv-BHU, Pmo hip UI FGCH, Vta inmob, Pmo remate, Prom UI, Reforma 1Hip, Reforma 2Hip) / Suma de préstamos del sistema financiero (vivienda)
FUENTE DE INFORMACIÓN
Datos BCU (publicación Sistema Financiero Vivienda en UI) 
Meta 2018
Asegurar una participación en el mercado de préstamos hipotecarios que se ubique en un rango entre el 50% y el 65%
3. Captación
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Incrementar los ingresos por captación de ahorros
INDICADOR
Monto de depósitos  en UI en 2018
FORMA DE CÁLCULO
Suma de depósitos entre 01/01 y 31/12 de los productos: 83, 84, 85, 30, 31, 32, 90 y 93
FUENTE DE INFORMACIÓN
SIGB
Meta 2018
Alcanzar un ingreso bruto de depósitos en el año del orden de 320,000,000 UI
4. Satisfacción de clientes
OBJETIVO
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes.
INDICADOR
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito
FORMA DE CÁLCULO.
Suma de los casos "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista del trimestre / total de casos menos los "no contesta",
FUENTE DE INFORMACIÓN.
Resultados de encuestas trimestrales sobre satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito.
META 2018
Satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito > 80%
5. Morosidad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Reducir los niveles de morosidad de la cartera total
INDICADOR
% de  cartera total morosa y % de cartera nueva morosa
FORMA DE CÁLCULO
cartera en UI morosa / cartera total en UI cartera total morosa / cartera total
FUENTE DE INFORMACIÓN
Porcentaje emergente del balance mensual publicado por el BCU (cartera total). Información extraída del menú del SIGB (cartera nueva en UI)
Meta 2018
Sostener los niveles de morosidad por debajo del 3% en cartera total y < 1% en cartera nueva.
Clausula de salvaguarda
1) la morosidad < al 3% en cartera total refiere al promedio de los últimos 3 meses del año. 2) se admitirá superar el 1% de la morosidad de cartera nueva en caso que la media del mercado se ubique por encima, fijando como límite dicho valor.
6. Tecnología y Seguridad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Cambiar el core bancario
INDICADOR
% de avance en el cumplimiento de las actividades previstas en el cuadro "temáticas centrales para la mejora de datos"
FORMA DE CÁLCULO
 
FUENTE DE INFORMACIÓN
Documento emitido por la Dirección del proyecto.
Meta 2018
Lograr la mejora en la calidad de datos que soporta el actual core bancario.
7. Estrategia e Innovación
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019
Fortalecer el sistema de gestión por procesos con el uso de rutinas aplicadas en el Sistema de Gestión de Calidad (SGC)
INDICADOR
% de avance en las acciones necesarias para obtener la certificación del SGC implantado
FORMA DE CÁLCULO
 
FUENTE DE INFORMACIÓN
Informe de la empresa certificadora
Meta 2018
Mantener 10 procesos dentro del SGC implantado e incorporar un mínimo de 2 nuevos procesos
8. Perspectiva financiera
OBJETIVO
Preservar el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión.
INDICADOR
Rentabilidad / patrimonio al inicio del ejercicio
FORMA DE CÁLCULO
Rentabilidad antes de impuestos (IRAE) / Patrimonio al inicio del ejercicio
FUENTE DE INFORMACIÓN
Balance BHU
Meta 2018
Asegurar rentabilidad antes de impuestos acorde al patrimonio (ROE) > 3%
9. Ejecución de inversiones
OBJETIVO
Medir el cumplimiento de los compromisos de inversión de la empresa
INDICADOR
Grado de cumplimiento de inversiones presupuestal
FORMA DE CÁLCULO
Inversiones ejecutadas 2018/ Inversiones presupuestadas 2018
FUENTE DE INFORMACIÓN
Presupuesto 2018
Meta 2018
85% < x < 100%
10. Vacantes
OBJETIVO
El Banco no procederá al llenado de 1/3 de las vacantes que se generen en el período 1° de enero de 2017 a 31 de diciembre de 2018
INDICADOR
Vacantes cubiertas en 2017 y 2018
FORMA DE CÁLCULO
Vacantes cubiertas generadas en 2017 y 2018/ Vacantes generadas en 2017 y 2018
FUENTE DE INFORMACIÓN
Documento emitido por la División Capital Humano.
Meta 2018
Llenado de vacantes generadas en 2017 y 2018 < 0,6667
11. Costos operativos
OBJETIVO
Los gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018 (grupos 1, 2 y 5) deberán reducirse en un 13% respecto a la ejecución 2014 a igual nivel de precios, a un mismo nivel de actividad.
INDICADOR
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018
FORMA DE CÁLCULO
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018 / Gastos de bienes y servicios 2014 < 0,87
FUENTE DE INFORMACIÓN
Ejecución presupuestal 2014 y 2018
Meta 2017
Partidas para bienes y servicios del ejercicio 2018 <  87% partidas de bienes y servicios ejecutadas en 2014 (excluidos los impuestos)
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