1. ROA |
Objetivo |
Ser una empresa rentable y autosustentable (perspectiva financiera) |
Indicador |
Ratio que mide la rentabilidad obtenida |
Forma de cálculo |
Resultado Neto del Ejercicio |
Activos Totales Promedio |
Fuente de información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
x ≥ 1% |
2. Evolución de ventas |
Objetivo |
Mantener ingresos (perspectiva financiera) |
Indicador |
Busca conocer la evolución de ventas del Banco. |
Forma de cálculo |
Ventas del Período ( n ) |
Ventas del Período ( n - 1 ) |
Ventas: son las primas emitidas netas de anulaciones al mismo nivel de precios, al cierre de cada período. Incluye todas las carteras |
Fuente de información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
x ≥ 6,9% |
3. Rentabilidad real promedio del portafolio de inversiones en Activos Financieros |
Objetivo |
Optimizar la gestión de activos financieros (perspectiva Procesos) |
Indicador |
Mide la rentabilidad del Portafolio de Inversiones en Activos Financieros (en Unidades Previsionales) |
Forma de cálculo |
Renta por Inversiones Financieras |
Promedio de Colocación en Activos Financieros |
Fuente de información |
Estado de Resultado y Estado de Situación Patrimonial, presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
x ≥ 2,5% |
4. Capital Mínimo - Margen de solvencia |
Objetivo |
Ser una empresa rentable y autosustentable |
Indicador |
Ratio que mide el Patrimonio Neto sobre el Capital Mínimo y Margen de solvencia según reglamentación SSF |
Forma de cálculo |
Patrimonio Neto |
Capital Mínimo |
Fuente de información |
Estado de Situación Patrimonial, presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
x ≥ 1,5 |
5. Ejecución de Inversiones |
Objetivo |
Medir el cumplimiento de los compromisos de inversión de la Empresa |
Indicador |
Grado de cumplimiento de inversiones presupuestal |
Forma de cálculo |
Inversiones Ejecutadas 2021 |
Inversiones Presupuestadas 2021 |
Fuente de información |
Presupuesto de Inversiones de Rendición de Cuentas |
Meta |
85% ≤ x ≤ 100% |
6. Reducción de costos operativos |
Objetivo |
Medir la eficiencia en la gestión de los costos de operación de la Empresa |
Indicador |
Reducción de Costos Operativos (limitativos) en relación al año 2020, en términos reales (a precios constantes) e igual nivel de actividad |
Forma de cálculo |
Ejecución Presupuestal de los objetos limitativos de los grupos 1 y 2 Programa operativo año 2021 |
Ejecución Presupuestal de los objetos limitativos de los grupos 1 y 2 Programa operativo año 2020 |
Fuente de información |
Rendición de Cuentas |
Meta |
x ≤ 95 % |
7. Meta presupuestal respecto a vacantes |
Objetivo |
Eliminación del 67% de las vacantes generadas entre el 1° de Enero 2021 y el 31 de Diciembre 2021 |
Indicador |
Evolución de Vacantes |
Forma de cálculo |
Vacantes Eliminadas |
Vacantes Generadas |
Fuente de información |
Rendición de cuentas |
Meta |
x ≥ 66,67 % |
Anexo N° 2
Plan de Inversiones BSE en Dólares.
PROGRAMA |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
TOTAL |
SNIP 1252 - Obras en Montevideo |
334.000 |
300.000 |
300.000 |
300.000 |
320.000 |
1.554.000 |
SNIP 1253 - Obras en Sucursales |
196.000 |
200.000 |
200.000 |
200.000 |
150.000 |
946.000 |
SNIP 1256 - Equipamiento Montevideo/Sucursales |
78.000 |
75.000 |
50.000 |
50.000 |
75.000 |
328.000 |
SNIP 1255 - Acondicionamiento térmico / eficiencia energética |
39.000 |
100.000 |
100.000 |
100.000 |
40.000 |
379.000 |
SNIP 1439 - Seguridad Física Patrimonial / Prevención Oficinas Casa Central, Locales en Mdeo. e Interior |
392.000 |
100.000 |
50.000 |
20.000 |
40.000 |
602.000 |
SNIP 1247 - Visualización de datos |
468.720 |
312.480 |
156.240 |
156.240 |
156.240 |
1.249.920 |
SNIP 1249 - Enterprise Resource Planning (ERP) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
SNIP 1251 - Hardware y software para usuario final |
279.700 |
322.300 |
372.300 |
347.300 |
347.300 |
1.668.900 |
SNIP 1424 - Digitalización |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
SNIP 1425 - Software de uso corporativo |
280.660 |
196.000 |
220.000 |
130.000 |
130.000 |
956.660 |
SNIP 1426 - Equipamiento de comunicaciones |
230.000 |
271.000 |
389.000 |
342.000 |
342.000 |
1.574.000 |
SNIP 1427 - Ampliación de servidores centrales |
494.000 |
576.000 |
600.000 |
780.000 |
580.000 |
3.030.000 |
SNIP 1440 - Soporte de operaciones |
165.000 |
70.000 |
60.000 |
60.000 |
60.000 |
415.000 |
SNIP 1442 - Client Resource Manager (CRM) |
160.000 |
100.000 |
20.000 |
20.000 |
20.000 |
320.000 |
SNIP 1444 - Portal Web |
160.000 |
200.000 |
100.000 |
100.000 |
100.000 |
660.000 |
SNIP 1445 - Business Process Model (BPM) |
450.000 |
450.000 |
240.000 |
240.000 |
240.000 |
1.620.000 |
SNIP 1248 - Sistemas de Información Hospitalaria (HIS) |
225.000 |
180.000 |
420.000 |
270.000 |
270.000 |
1.365.000 |
SNIP 1441 - Seguridad de la información |
0 |
86.000 |
56.000 |
56.000 |
56.000 |
254.000 |
SNIP 1443 - Identity Management |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
SNIP 1235 - Adquisición equipamiento Hospital BSE |
203.096 |
205.096 |
191.993 |
142.485 |
159.100 |
901.770 |
Anexo N° 3
PRESUPUESTO DE INVERSIONES 2021 -BSE
OBJETO |
DENOMINACION |
2021 |
3 |
Bienes de Uso |
172.439.804 |
3.1 |
Maquinaria y Equipos de Producción |
0 |
3.1.1 |
Maquinaria y Equipos agrícolas |
0 |
3.2 |
Máquinas, Mobiliario y Equipos de Oficina |
50.825.050 |
3.2.1 |
Máquinas de escribir y calcular |
0 |
3.2.2. |
Telefónicas |
0 |
3.2.3 |
Equipos de Informática |
31.320.050 |
3.2.4 |
Equipos de imprenta, fotocopiadoras y sim. |
0 |
3.2.5 |
Equipos de Servicios Eléctricos |
0 |
3.2.6 |
Otros |
3.237.000 |
3.2.9 |
Equipamiento de Seguridad |
16.268.000 |
3.3 |
Equipamiento sanitario y científico |
8.428.484 |
3.3.1 |
Hospitalarios y de Laboratorio |
8.428.484 |
3.3.9 |
Equipo y Mobiliario Hospitalario |
0 |
3.5 |
Equipos de Transporte. |
0 |
3.5.3 |
Otros Vehículos Automóviles |
0 |
3.7 |
Tierras, Edificios y otros bienes pre-existentes |
0 |
3.7.2 |
Edificios e Instalaciones |
0 |
3.8 |
Construcciones, Mejoras y Rep. |
23.613.500 |
3.8.2 |
De Inmuebles |
23.613.500 |
3.8.4 |
Tableros e Instalaciones |
0 |
3.9 |
Otros Bienes de Uso |
89.572.770 |
3.9.3 |
Programas de computación |
89.572.770 |