OBJETIVO 1 |
ROE Operativo |
INDICADOR |
Rentabilidad Operativa = Resultados antes de: IRAE, IP y Ajuste por Valuación/ Patrimonio promedio |
META |
≥ 25% |
VALOR CRITICO |
22% (menor a 22%, 0% cumplimiento; entre 22% y 25% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
COMENTARIOS |
Las metas financieras definidas para los compromisos de gestión, podrán ajustarse una vez cerrado el ejercicio anterior, formulado el plan estratégico del ejercicio en curso y no más allá del mes de febrero, con estimaciones revisadas de cotizaciones, arbitrajes y otras variables no controladas por el Banco, como ser la tasa Fed, el Índice de Precios al Consumo, la tasa de Política Monetaria y la tasa del encaje remunerado, y en general, cuando las variables mencionadas evolucionen de manera sensiblemente diferente a la prevista, previo informe favorable de la OPP y comunicación al Tribunal de Cuentas. |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 2 |
ROA Operativo |
INDICADOR |
ROA = Resultado antes de IRAE,IP Y Ajuste por Valuación/ Activo Promedio |
META |
≥ 2,4% (menor a 2%, 0% cumplimiento; entre 2% y 2,4% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
2% |
COMENTARIOS |
Las metas financieras definidas para los compromisos de gestión, podrán ajustarse una vez cerrado el ejercicio anterior, formulado el plan estratégico del ejercicio en curso y no más allá del mes de febrero, con estimaciones revisadas de cotizaciones, arbitrajes y otras variables no controladas por el Banco, como ser la tasa Fed, el Índice de Precios al Consumo, la tasa de Política Monetaria y la tasa del encaje remunerado, y en general, cuando las variables mencionadas evolucionen de manera sensiblemente diferente a la prevista, previo informe favorable de la OPP y comunicación al Tribunal de Cuentas. |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 3 |
EBITDA |
INDICADOR |
Resultado del Ejercicio + IRAE + IP + Amortizaciones (activo fijo e intangibles) |
META |
U$S 770: (menor a U$S650:, 0% cumplimiento; entre U$S650: y U$S 770: cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
U$S 650: |
COMENTARIOS |
Las metas financieras definidas para los compromisos de gestión, podrán ajustarse una vez cerrado el ejercicio anterior, formulado el plan estratégico del ejercicio en curso y no más allá del mes de febrero, con estimaciones revisadas de cotizaciones, arbitrajes y otras variables no controladas por el Banco, como ser la tasa Fed, el Índice de Precios al Consumo, la tasa de Política Monetaria y la tasa del encaje remunerado, y en general, cuando las variables mencionadas evolucionen de manera sensiblemente diferente a la prevista, previo informe favorable de la OPP y comunicación al Tribunal de Cuentas. |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 4 |
Morosidad Global |
INDICADOR |
Créditos Vencidos (Brutos) del Sector No Financiero Privado /Créditos Totales (Brutos) del Sector No Financiero Privado. Se aplican los mismos criterios del relevamiento que en SRCM 2024 |
META |
≤ 2,75% (mayor a 3,3%, 0% cumplimiento; entre 3,3% y 2,75% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
3,3% |
COMENTARIOS |
Se definió el indicador siguiendo el criterio aplicado por BCU, por lo que no se incluyen Fideicomisos (BCU los incluye como valores, no como créditos) y se incluyen deudores por productos financieros devengados.
Las metas financieras definidas para los compromisos de gestión, podrán ajustarse una vez cerrado el ejercicio anterior, formulado el plan estratégico del ejercicio en curso y no más allá del mes de febrero, con estimaciones revisadas de cotizaciones, arbitrajes y otras variables no controladas por el Banco, como ser la tasa Fed, el Índice de Precios al Consumo, la tasa de Política Monetaria y la tasa del encaje remunerado, y en general, cuando las variables mencionadas evolucionen de manera sensiblemente diferente a la prevista, previo informe favorable de la OPP y comunicación al Tribunal de Cuentas. |
FUENTE DE INFORMACION |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 5 |
Optimización de tareas en Sucursales |
INDICADOR |
Implementación de mejoras en las operativas de Sucursales vinculadas a tres focos de trabajo: 1) Segmento Mipymes, 2) Tarjetas de Crédito, Prepagas y Débito para Personas y Empresas y 3) Otras operativas a definir durante el proyecto. |
FORMULA DE CALCULO |
Cumplimiento de hitos definidos. |
META |
100% |
VALOR CRITICO |
Cumplimiento del hito 2 |
CUMPLIMIENTO |
|
|
Hito 2 - 75%, Hito 3-100% |
FUENTE DE INFORMACION |
Área Procesos |
OBJETIVO 6 |
Ejecución del Presupuesto 2025 de Gastos Limitativos e Inversiones |
INDICADOR |
Medir la eficacia en la gestión del proceso del gasto, teniendo en cuenta las restricciones establecidas para el ejercicio 2025 |
FORMULA DE CALCULO |
Ejecución Presupuestal de los objetos limitativos de los Grupos 1y2 / Partidas autorizadas Presupuesto 2025 para gastos limitativos a valores de enero - diciembre 2025
Ejecución de Inversiones / Partidas autorizadas Presupuesto 2025 para Inversiones a valores de enero-diciembre 2025 |
META |
Ambas fórmulas deben ser <=100% |
VALOR CRITICO |
No aplica |
FUENTE DE INFORMACION |
Rendición de Cuentas del 2025 |
OBJETIVO 7 |
Monitoreo del porcentaje de abandono del canal telefónico |
INDICADOR |
Medir abandono del canal telefónico |
FORMULA DE CALCULO |
Tasa de abandono = llamadas abandonadas del período
llamadas aceptadas del período + llamadas abandonadas del período |
META |
<=9% |
VALOR CRITICO |
No aplica |
CUMPLIMIENTO |
mayor a 9,25%, 0% cumplimiento; entre 9,25% y 9% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
FUENTE DE INFORMACION |
Banca Digital |
OBJETIVO 8 |
Incremento de clientes de los segmentos micro, pequeñas y medianas empresas |
INDICADOR |
Crecimiento de nuevas cuentas cliente del segmento durante el año considerado |
FORMULA DE CALCULO |
Cantidad de cuentas cliente del segmento dadas de alta del 1 de enero al 31 de diciembre de 2025 |
META |
10.000 nuevos clientes |
VALOR CRITICO |
7.500 nuevos clientes |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% de la meta |
FUENTE DE INFORMACION |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 9 |
Incremento de Colocación - Área Personas |
INDICADOR |
Mide la diferencia del volumen colocado entre períodos, incremento del saldo de colocación real |
FORMULA DE CÁLCULO |
Saldo cartera colocada al 31.12.2025/ (Saldo de cartera colocada al 31.12.2024)*(1+tasa inflación anual) |
META |
>= 3% Real |
VALOR CRITICO |
No aplica |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% del incremento de la meta 2,25% |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Departamento de Planificación y Control de Gestión |
OBJETIVO 10 |
Consumo de Tarjeta de Crédito y Prepagas |
INDICADOR |
Incremento del consumo total de Tarjetas de Crédito y Prepagas para consumos MN y ME |
FORMULA DE CÁLCULO |
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."
Se medirán de manera separada los consumos en moneda nacional y en moneda extranjera y posteriormente se pesificarán al final de cada mes, con tipo de cambio promedio del mes.
Consumo i = consumo en el mes i de toda la cartera de Tarjetas de Crédito y Prepaga (VISA y MASTERCARD) // i = mes
Consumo = suma de los consumos (locales y exterior), y débitos automáticos realizados con las tarjetas. Se excluyen adelantos en efectivo. |
META |
5% |
VALOR CRITICO |
3,75% |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% del incremento del incremento de meta |
Anexo II
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - PRESUPUESTO 2025
Asignaciones del Presupuesto de Inversiones 2025 a nivel de proyecto
(Componentes en Pesos Uruguayos y en Dólares Americanos)
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 (U$S = $ 42,87)
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."
NOTA: El Organismo deberá tener presente lo dispuesto en el artículo 18° de las Normas Presupuestales
Anexo III
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - PRESUPUESTO 2025
Asignaciones Inversiones 2025 a nivel de Proyecto y Grupo de Gasto
(Componentes en Pesos Uruguayos)
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 ( U$S = $ 42,87 )
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."
Anexo IV
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY PRESUPUESTO 202
Asignaciones Inversiones 2025 a nivel de Proyecto y Grupo de Gasto
Componente en Dólares Estadounidenses
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 (U$S = $ 42,87)
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."