OBJETIVO 1 |
ROE Operativo |
INDICADOR |
Rentabilidad Operativa = Resultados antes de: IRAE, IP y Ajuste por Valuación/ Patrimonio promedio |
META |
≥ 27% |
VALOR CRITICO |
22% (menor a 22%, 0% de cumplimiento; entre 22% y 25% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
COMENTARIOS |
Las metas serán ajustadas una vez cerradas las Proyecciones para el 2026 incorporando saldos reales y variables macroeconómicas al cierre del año 2025 (incluyendo: cotizaciones de las principales monedas manejadas por el banco, tasas como la del encaje remunerado en ambas monedas y variables no controlables por el Banco). |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Área Contabilidad - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
OBJETIVO 2 |
ROA Operativo |
INDICADOR |
ROA = Resultado antes de IRAE,IP y Ajuste por Valuación / Activos Promedio |
META |
≥ 2,8% (menor a 2,24%, 0% de cumplimiento; entre 2,24% y 2,8% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
2,24% |
COMENTARIOS |
Las metas serán ajustadas una vez cerradas las Proyecciones para el 2026 incorporando saldos reales y variables macroeconómicas al cierre del año 2025 (incluyendo: cotizaciones de las principales monedas manejadas por el banco, tasas como la del encaje remunerado en ambas monedas y variables no controlables por el Banco) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Área Contabilidad - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
OBJETIVO 3 |
EBITDA |
INDICADOR |
EBITDA = Resultado del Ejercicio + IRAE + IP + Amortizaciones |
META |
U$S 900: (menor a U$S720:, 0% de cumplimiento; entre U$S720: y U$S 900: cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
U$S 720: |
COMENTARIOS |
Las metas serán ajustadas una vez cerradas las Proyecciones para el 2026 incorporando saldos reales y variables macroeconómicas al cierre del año 2025 (incluyendo: cotizaciones de las principales monedas manejadas por el banco, tasas como la del encaje remunerado en ambas monedas y variables no controlables por el Banco) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Área Contabilidad - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
OBJETIVO 4 |
Morosidad Global |
INDICADOR |
Créditos Vencidos (Brutos) del Sector No Financiero Privado /Créditos Totales (Brutos) del Sector No Financiero Privado. Se aplican los mismos criterios de relevamiento que en SRCM 2024. |
META |
≤ 2,90% (mayor a 3,5%, 0% de cumplimiento; entre 3,5% y 2,90% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
VALOR CRITICO |
3,5% |
COMENTARIOS |
Se definió el indicador siguiendo el criterio aplicado por BCU, por lo que no se incluyen Fideicomisos (BCU los incluye como valores, no como créditos) y se incluyen deudores por productos financieros devengados. |
Las metas serán ajustadas una vez cerradas las Proyecciones para el 2026 incorporando saldos reales y variables macroeconómicas al cierre del año 2025 (incluyendo: cotizaciones de las principales monedas manejadas por el banco, tasas como la del encaje remunerado en ambas monedas y variables no controlables por el Banco). |
FUENTE DE INFORMACION |
Mediciones internas - Área Contabilidad - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
OBJETIVO 5 |
Automatización de tareas y procesos |
INDICADOR |
Identificación y automatización de, al menos, seis funcionalidades. |
FORMULA DE CALCULO |
Cumplimiento de hitos definidos. |
|
Hito 1 - Relevamiento y selección de tres funcionalidades candidatas para automatizar. |
|
Hito 2 - Diseño, desarrollo, pruebas y puesta en producción de las primeras tres automatizaciones. Relevamiento y selección de las siguientes tres funcionalidades a automatizar. |
|
Hito 3 - Diseño, desarrollo, pruebas y puesta en producción de las últimas tres automatizaciones. |
META |
100% - Automatización de, por lo menos seis funcionalidades. |
VALOR CRITICO |
Cumplimiento del Hito 2 |
CUMPLIMIENTO |
Hito 2 - 75%, Hito 3 - 100% |
FUENTE DE INFORMACION |
Gerencia de Automatización / Coordinador de Diseño y Pruebas |
OBJETIVO 6 |
Ejecución del Presupuesto 2026 de Gastos Limitativos e Inversiones |
INDICADOR |
Medir la eficacia en la gestión del proceso del gasto, teniendo en cuenta las restricciones establecidas para el ejercicio 2026 |
FORMULA DE CALCULO |
Ejecución Presupuestal de los objetos limitativos de los Grupos 1 y 2 / Partidas autorizadas Presupuesto 2026 para gastos limitativos a valores de enero - diciembre 2026 |
|
Ejecución de Inversiones / Partidas autorizadas Presupuesto 2026 para Inversiones a valores de enero-diciembre 2026 |
META |
Ambas fórmulas deben ser <=100% |
VALOR CRITICO |
No aplica |
FUENTE DE INFORMACION |
Rendición de Cuentas del 2026 |
OBJETIVO 7 |
Abandono Canal telefónico |
INDICADOR |
Mide la cantidad de llamadas perdidas en relación al total de llamadas ingresadas en el Centro de contacto |
FORMULA DE CALCULO |
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."
|
META |
<= 8,00% |
VALOR CRITICO |
No Aplica |
CUMPLIMIENTO |
Mayor a 8,25%, 0% de cumplimiento; entre 8,25% y 8,00% cumplimiento proporcional (75%-100%) |
FUENTE DE INFORMACION |
Área Banca Digital |
OBJETIVO 8 |
Incremento de clientes con préstamos de los segmentos micro, pequeñas y medianas empresas |
INDICADOR |
Crecimiento en 500 clientes MIPYME con préstamos en relación al stock de clientes Mipyme con préstamos a diciembre 2025. |
FORMULA DE CALCULO |
Stock de clientes del segmento MIPYME con préstamos en diciembre 2026 - Stock de clientes del segmento MIPYME con préstamos en diciembre 2025 > 500 |
META |
Incrementar en 500 el stock de clientes Mipyme con préstamos a diciembre 2026 en relación a diciembre de 2025. |
VALOR CRITICO |
No Aplica |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% del incremento meta (375 clientes) |
FUENTE DE INFORMACION |
Mediciones internas - Área Analítica de Datos |
OBJETIVO 9 |
Incremento de Colocación - Área Personas |
INDICADOR |
Mide la diferencia del volumen colocado entre períodos, incremento de saldo de colocación Real. |
FORMULA DE CÁLCULO |
Saldo de Cartera colocada en 2026 / (Saldo de cartera colocada al 31/12/25) * (1 + tasa inflación anual) |
META |
>= 3,10% Real |
VALOR CRITICO |
No aplica |
COMENTARIOS |
Las metas serán ajustadas una vez cerradas las Proyecciones para el 2026 incorporando saldos reales y variables macroeconómicas al cierre del año 2025 (incluyendo: cotizaciones de las principales monedas manejadas por el banco, tasas como la del encaje remunerado en ambas monedas y variables no controlables por el Banco) |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% del incremento meta (2,325% Real) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Área Contabilidad - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
OBJETIVO 10 |
Consumo de Tarjeta de Crédito y Prepagas |
INDICADOR |
Incremento de un 4,5% anual del consumo total de Tarjetas de Crédito y Prepagas para consumos en Moneda Nacional y consumos en Moneda Extranjera |
FORMULA DE CÁLCULO |
"Ver información adicional en el Diario Oficial digital."
|
Se medirán de manera separada los consumos en moneda nacional y en moneda extranjera y posteriormente se pesificarán al final de cada mes, con tipo de cambio promedio del mes. |
Consumo i = consumo en el mes i de toda la cartera de Tarjetas de Crédito y Prepaga (VISA y MASTERCARD) // i = mes |
Consumo = suma de los consumos (locales y exterior), y débitos automáticos realizados con las tarjetas. Se excluyen adelantos en efectivo. |
META |
Aumento 4,5% respecto de 2025 |
VALOR CRITICO |
No Aplica |
CUMPLIMIENTO |
Proporcional a partir del 75% del incremento meta (3,375%) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Mediciones internas - Planificación y Control de Gestión - Análisis de Gestión |
Anexo II
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - PRESUPUESTO 2026
Asignaciones del Presupuesto de Inversiones 2026 a nivel de proyecto
Componentes en Pesos Uruguayos y en Dólares Americanos)
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 (U$S = $ 42,87)
Denominación del Proyecto |
2026 $ |
2026 USD |
2026 Total $ Equiv |
010 - Ampliación y renovación máquinas de oficina |
1.100.000 |
297.000 |
13.832.390 |
020 - Adquisición equipos para funcionamiento de diversos servicios |
35.767.000 |
4.030.690 |
208.562.680 |
030 - Equipos de Informática y software |
78.016.272 |
11.771.836 |
582.674.882 |
040 - Vehículos |
0 |
2.000.000 |
85.740.000 |
050 - Mobiliario |
16.960.000 |
0 |
16.960.000 |
051 - Obras de Arte, Monedas y Billetes |
0 |
0 |
0 |
060 - Adquisición de Terreno |
5.000.000 |
0 |
5.000.000 |
070 - Instalaciones |
5.500.000 |
0 |
5.500.000 |
080 - Mejoras, adiciones y reparaciones extraordinarias |
282.343.000 |
0 |
282.343.000 |
090 - Construcciones |
167.000.000 |
|
167.000.000 |
|
TOTAL PESOS |
591.686.272 |
|
1.367.612.952 |
TOTAL DOLARES ESTADOUNIDENSES |
|
18.099.526 |
|
Anexo III
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - PRESUPUESTO 2026
Asignaciones Inversiones 2026 a nivel de Proyecto y Grupo de Gasto
(Componentes en Pesos Uruguayos)
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 (U$S = $ 42,87)
Denominación del Proyecto |
2 |
3 |
|
TOTAL $ |
010 - Ampliación y renovación máquinas de oficina |
- |
1.100.000 |
1.100.000 |
020 - Adquisición equipos para funcionamiento de diversos servicios |
- |
35.767.000 |
35.767.000 |
030 - Equipos de Informática y software |
- |
78.016.272 |
78.016.272 |
040 - Vehículos |
- |
0 |
1 |
050 - Mobiliario |
- |
16.960.000 |
16.960.000 |
051 - Obras de Arte, Monedas y Billetes |
- |
0 |
0 |
060 - Adquisición de Terreno |
- |
5.000.000 |
5.000.000 |
070 - Instalaciones |
- |
5.500.000 |
5.500.000 |
080 - Mejoras, adiciones y reparaciones extraordinarias |
- |
282.343.000 |
282.343.000 |
090 - Construcciones |
|
167.000.000 |
167.000.000 |
|
|
|
|
TOTAL PESOS URUGUAYO |
0 |
591.686.272 |
591.686.272 |
Anexo IV
BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - PRESUPUESTO 2026
Asignaciones Inversiones 2026 a nivel de Proyecto y Grupo de Gasto
Componente en Dólares Estadounidenses
Nivel de Precios ENERO/JUNIO 25 (U$S = $ 42,87)
Denominación del Proyecto |
2 |
3 |
|
TOTAL U$S |
010 - Ampliación y renovación máquinas de oficina |
- |
297.000 |
|
297.000 |
020 - Adquisición equipos para funcionamiento de diversos servicios |
- |
4.030.690 |
|
4.030.690 |
030 - Equipos de Informática y software |
- |
11.771.836 |
|
11.771.836 |
040 - Vehículos |
- |
2.000.000 |
|
2.000.000 |
050 - Mobiliario |
- |
0 |
|
0 |
051 - Obras de Arte, Monedas y Billetes |
- |
0 |
|
0 |
060 - Adquisición de Terreno |
- |
0 |
|
0 |
070 - Instalaciones |
- |
0 |
|
0 |
080 - Mejoras, adiciones y reparaciones extraordinarias |
- |
0 |
|
0 |
090 - Construcciones |
- |
0 |
|
0 |
|
|
|
|
|
TOTAL U $ S |
0 |
18.099.526 |
|
18.099.526 |
TOTAL EQUIVALENTE PESOS |
|
775.926.680 |
|
775.926.680 |