1) ROE |
Indicador |
Ratio que mide la rentabilidad obtenida |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio / Patrimonio al Inicio del Período |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 16% (Valor Crítico 13,5%) |
|
|
2) ROA |
Indicador |
Ratio que mide el retorno sobre Activos |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio / Activos Totales |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 1,10% (Valor Crítico 0,95%) |
|
|
3) EBITDA |
Indicador |
Ratio que mide la rentabilidad operativa |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio sin intereses, impuestos, depreciación y amortización |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ $ 5.600 millones de pesos (Valor Crítico $4.800) |
|
|
4) Evolución de ventas |
Indicador |
Evolución de ventas en términos reales |
Forma de cálculo |
Ventas del periodo n / ventas del periodo (n-1) -1 actualizadas |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 4% (Valor Crítico 3%) |
|
|
5) Rentabilidad Real promedio del portafolio de inversiones en Activos Financieros |
Indicador |
Rentabilidad del Portafolio en Activos Financieros en UP |
Forma de cálculo |
Renta por Inversiones Financieras / Promedio de Colocaciones en Activos Financieros |
Fuente de Información |
ER y ESP prestando a la SSF |
Meta |
X ≥ 2% |
|
|
6) Margen de Solvencia |
Indicador |
Ratio que mide el Patrimonio Neto sobre el Capital Mínimo y Margen de solvencia según reglamentación SSF |
Forma de cálculo |
Patrimonio Neto / Capital Mínimo |
Fuente de Información |
ESP prestando a la SSF |
Meta |
X ≥ 1,65 (Valor Crítico 1,4) |
|
|
7) Certificaciones Seguridad de la Información |
Objetivo |
Implantar en la organización elementos de Seguridad de la Información |
Indicador |
Certificar al menos un Área en Seguridad de la Información |
Forma de cálculo |
Cantidad de Certificaciones |
Fuente de Información |
Certificaciones ISO 27001 |
Meta |
X ≥ 1 |
|
|
8) Reacreditación CARF |
Objetivo |
Ser reconocidos como centro de referencia en Rehabilitación |
Indicador |
Reacreditación CARF |
Forma de cálculo |
Alcanzar la reacreditación CARF |
Fuente de Información |
|
Meta |
1 año de validez de la Reacreditación (Valor Crítico no tiene) |
|
|
9) Gastos Operativos y de Administración/Ventas |
Objetivo |
Racionalizar costos |
Indicador |
Ratio que mide los gastos operativos y de administración en función de las ventas |
Forma de cálculo |
Gastos de Explotación (sin Vida Previsional) / Primas emitidas netas de anulación (sin Vida Previsional) |
Fuente de Información |
Balance presentado a la SSF |
Meta |
X≤29% (Valor Crítico 34%) |
Anexo N° 2
Plan de Inversiones BSE en miles de Dólares Estadounidenses.
Cifras en miles de USD |
|
|
|
|
|
|
|
2025 |
2026 |
2027 |
2028 |
2029 |
TOTAL |
Proyecto 1235 - Adquisición equipamiento Hospital BSE |
635,1 |
293,4 |
758,7 |
1.847,8 |
1.348,8 |
4.883,8 |
Proyecto 1252 - Obras en Montevideo |
938,1 |
1.594,5 |
1.374,3 |
883,3 |
732,0 |
5.522,2 |
Proyecto 1253 - Obras en Sucursales |
280,0 |
192,2 |
450,0 |
300,0 |
280,0 |
1.502,2 |
Proyecto 1255 - Acondicionamiento térmico / eficiencia energética |
0,0 |
152,9 |
120,0 |
150,0 |
250,0 |
672,9 |
Proyecto 1256 - Equipamiento Montevideo/Sucursales |
73,9 |
280,0 |
675,0 |
290,0 |
275,0 |
1.593,9 |
Proyecto 1439 - Seguridad Física Patrimonial / Prevención Oficinas Casa Central, Locales en Mdeo. e Interior |
104,2 |
75,0 |
30,0 |
90,0 |
30,0 |
329,2 |
Proyecto 2013 - Adquisición Vehículos Montevideo e Interior |
0,0 |
35,0 |
35,0 |
70,0 |
0,0 |
140,0 |
Proyecto 1441 - Seguridad de la información |
150,0 |
100,0 |
350,0 |
150,0 |
150,0 |
900,0 |
Proyecto 1247 - Datos y Estrategia de la Información |
699,8 |
660,5 |
660,5 |
729,8 |
729,8 |
3.480,4 |
Proyecto 1251 - Usuario Final |
665,7 |
694,2 |
425,2 |
316,0 |
316,0 |
2.417,0 |
Proyecto 1426 - Redes y Telefonía |
850,0 |
330,3 |
965,3 |
265,0 |
265,0 |
2.675,7 |
Proyecto 1427 - Data Center |
60,0 |
954,8 |
434,8 |
355,0 |
1.155,0 |
2.959,6 |
Proyecto 2876 - Modernización de Aplicaciones |
2.824,9 |
2.528,8 |
2.167,0 |
2.506,7 |
3.081,8 |
13.109,4 |
Proyecto 2877 - Mejora de Procesos |
1.264,7 |
1.144,6 |
1.250,3 |
1.789,6 |
1.822,6 |
7.271,9 |
Proyecto 2878 - Experiencia de Cliente |
606,0 |
548,4 |
548,4 |
1.151,9 |
1.151,9 |
4.006,7 |
Proyecto 1246 - Construcción Hospital BSE - Anexo |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
TOTAL miles de USD |
9.152,4 |
9.584,7 |
10.244,6 |
10.895,1 |
11.588,0 |
51.464,8 |
Anexo N° 3
PRESUPUESTO DE INVERSIONES 2025 - BSE
En pesos uruguayos
OBJETO |
DENOMINACION |
PTO 2025 |
3 |
BIENES DE USO |
392.362.005 |
3.1. |
MAQUINAS Y EQ. PRODUCCION |
0 |
311 |
Maq. y Equipos Agrícolas |
0 |
3.2. |
MÁQUINAS Y EQ. DE OFICINA |
76.898.963 |
321 |
Máquinas de escribir y calcular |
0 |
322 |
Telefónicas |
0 |
323 |
Equipos de Informática |
69.263.816 |
324 |
Equipos de Imprenta, fotocopiadoras y sim. |
0 |
325 |
Eq. de serv. Eléctricos |
0 |
326 |
Otros |
3.168.093 |
329 |
Equipamiento de Seguridad. |
4.467.054 |
3.3. |
EQUIPAMIENTO SANITARIO Y CIENTÍFICO |
27.226.908 |
331 |
Hospitalarios y de Laboratorio |
27.226.908 |
339 |
Eq. y mobiliario hospitalario |
0 |
3.5 |
Equipos de Transporte |
0 |
3.5.3 |
Otros Vehículos Automóviles |
0 |
3.7 |
Tierras, Edificios y Otros Pre existentes |
0 |
372 |
Edificios e Instalaciones |
0 |
3.8. |
CONSTRUCCIONES, MEJORAS Y REP. |
52.221.833 |
382 |
De Inmuebles |
52.221.833 |
384 |
Tableros e Instalaciones |
0 |
3.9. |
OTROS BIENES DE USO |
236.014.301 |
393 |
Programas de computación |
236.014.301 |