Indicador |
Ratio que mide la rentabilidad obtenida |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio / Patrimonio al Inicio del Período |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 16% (Valor Crítico 13,5%) |
Indicador |
Ratio que mide el retorno sobre Activos |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio / Activos Totales |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 1,05% (Valor Crítico 0,90%) |
Indicador |
Ratio que mide la rentabilidad operativa |
Forma de cálculo |
Resultado del Ejercicio sin intereses, impuestos, depreciación y amortización |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ $ 5.900 millones de pesos (Valor Crítico $5.000 millones) |
Indicador |
Evolución de ventas en términos reales |
Forma de cálculo |
Ventas del periodo n / ventas del periodo (n-1) -1 actualizadas |
Fuente de Información |
Balance presentado a la Superintendencia de Servicios Financieros |
Meta |
X ≥ 13% (Valor Crítico 9,75%) |
5) Rentabilidad Real promedio del portafolio de inversiones en Activos Financieros
Indicador |
Rentabilidad del Portafolio en Activos Financieros en UP |
Forma de cálculo |
Renta por Inversiones Financieras / Promedio de Colocaciones en Activos Financieros |
Fuente de Información |
ER y ESP prestando a la SSF |
Meta |
X ≥ 2% |
Indicador |
Ratio que mide el Patrimonio Neto sobre el Capital Mínimo y Margen de solvencia según reglamentación SSF |
Forma de cálculo |
Patrimonio Neto / Capital Mínimo |
Fuente de Información |
ESP presentado a la SSF |
Meta |
X ≥ 1,65 (Valor Crítico 1,4) |
Objetivo |
Implantar en la organización elementos de Seguridad de la Información |
Indicador |
Certificar al menos un Área en Seguridad de la Información |
Forma de cálculo |
Cantidad de Certificaciones |
Fuente de Información |
Certificaciones ISO 27001 |
Meta |
X ≥ 1 |
Objetivo |
Automatizar los procesos de liquidación de siniestros Invalidez y Fallecimiento en la rama Previsional (RIF) |
Indicador |
Disminución de los tiempos liquidación de siniestros RIF |
Forma de cálculo |
Tiempos promedio de liquidación de siniestros RIF 2026 / Tiempo promedio de liquidación de siniestros RIF 2024 |
Fuente de Información |
Cognos |
Meta |
X ≤ 90% (*) |
(*)Un aumento por encima del 20% en las denuncias en un mes, debería permitir redefinir la meta |
Objetivo |
Racionalizar costos |
Indicador |
Ratio que mide los gastos operativos y de administración en función de las ventas |
Forma de cálculo |
Gastos de Explotación (sin Vida Previsional) / Primas emitidas netas de anulación (sin Vida Previsional) |
Fuente de Información |
Balance presentado a la SSF |
Meta |
X≤29% (Valor Crítico 34%) |
Anexo N° 2
Plan de Inversiones BSE en miles de Dólares Estadounidenses.
Cifras en miles de USD |
Proyectos |
2026 |
2027 |
2028 |
2029 |
2030 |
TOTAL |
Proyecto 1235 - Adquisición equipamiento Hospital BSE |
293,4 |
758,7 |
1.847,8 |
1.348,8 |
1.376,7 |
5.625,4 |
Proyecto 1252 - Obras en Montevideo |
1.594,5 |
1.374,3 |
883,3 |
732,0 |
564,4 |
5.148,4 |
Proyecto 1253 - Obras en Sucursales |
192,2 |
450,0 |
300,0 |
280,0 |
300,0 |
1.522,2 |
Proyecto 1255 - Acondicionamiento térmico / eficiencia energética |
152,9 |
120,0 |
150,0 |
250,0 |
150,0 |
822,9 |
Proyecto 1256 - Equipamiento Montevideo/Sucursales |
280,0 |
675,0 |
290,0 |
275,0 |
181,0 |
1.701,0 |
Proyecto 1439 - Seguridad Física Patrimonial / Prevención Oficinas Casa Central, Locales en Mdeo. e Interior |
75,0 |
30,0 |
90,0 |
30,0 |
30,0 |
255,0 |
Proyecto 2013 - Adquisición Vehículos Montevideo e Interior |
35,0 |
35,0 |
70,0 |
0,0 |
0,0 |
140,0 |
Proyecto 1441 - Seguridad de la información |
100,0 |
350,0 |
150,0 |
150,0 |
150,0 |
900,0 |
Proyecto 1247 - Datos y Estrategia de la Información |
660,5 |
660,5 |
729,8 |
729,8 |
729,8 |
3.510,4 |
Proyecto 1251 - Usuario Final |
694,2 |
425,2 |
316,0 |
316,0 |
316,0 |
2.067,3 |
Proyecto 1426 - Redes y Telefonía |
330,3 |
965,3 |
265,0 |
265,0 |
565,0 |
2.390,7 |
Proyecto 1427 - Data Center |
954,8 |
434,8 |
355,0 |
1.155,0 |
1.155,0 |
4.054,6 |
Proyecto 2876 - Modernización de Aplicaciones |
2.528,8 |
2.167,0 |
2.506,7 |
3.081,8 |
3.095,5 |
13.380,0 |
Proyecto 2877 - Mejora de Procesos |
1.144,6 |
1.250,3 |
1.789,6 |
1.822,6 |
1.822,6 |
7.829,8 |
Proyecto 2878 - Experiencia de Cliente |
548,4 |
548,4 |
1.151,9 |
1.151,9 |
1.151,9 |
4.552,6 |
Proyecto 1246 - Construcción Hospital BSE - Anexo |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
TOTALES |
9.584,7 |
10.244,6 |
10.895,1 |
11.588,0 |
11.588,0 |
53.900,4 |
Anexo N° 3
PRESUPUESTO DE INVERSIONES 2026 - BSE
En pesos uruguayos
OBJETO |
DENOMINACION |
PTO 2026 |
3 |
BIENES DE USO |
410.895.636 |
3.1. |
MAQUINAS Y EQ. PRODUCCION |
0 |
311 |
Maq. y Equipos Agrícolas |
0 |
3.2. |
MÁQUINAS Y EQ. DE OFICINA |
99.858.678 |
321 |
Máquinas de escribir y calcular |
0 |
322 |
Telefónicas |
0 |
323 |
Equipos de Informática |
84.639.828 |
324 |
Equipos de Imprenta, fotocopiadoras y sim. |
0 |
325 |
Eq. de serv. Eléctricos |
0 |
326 |
Otros |
12.003.600 |
329 |
Equipamiento de Seguridad. |
3.215.250 |
3.3. |
EQUIPAMIENTO SANITARIO Y CIENTÍFICO |
12.578.058 |
331 |
Hospitalarios y de Laboratorio |
12.578.058 |
339 |
Eq. y mobiliario hospitalario |
0 |
3.5 |
Equipos de Transporte |
1.500.450 |
3.5.3 |
Otros Vehículos Automóviles |
1.500.450 |
3.7 |
Tierras, Edificios y Otros Pre existentes |
0 |
372 |
Edificios e Instalaciones |
0 |
3.8. |
CONSTRUCCIONES, MEJORAS Y REP. |
83.151.166 |
382 |
De Inmuebles |
83.151.166 |
384 |
Tableros e Instalaciones |
0 |
3.9. |
OTROS BIENES DE USO |
213.807.284 |
393 |
Programas de computación |
213.807.284 |