|
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Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2023 |
|
|
APERTURA POR PROYECTO Y FINANCIAMIENTO |
|
IPC: |
102,74 |
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|
Valores en miles de Pesos Uruguayos |
|
U$S: |
39,60 |
|
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PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
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Recursos Propios |
BIRF |
BID |
2024 |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sist de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
150,0 |
|
|
150,0 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
19.420,0 |
|
|
19.420,0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
2.294,0 |
|
|
2.294,0 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almacenamiento serv, velocidades de proceso y comunic. BHU |
5.869,2 |
|
|
5.869,2 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
6.694,0 |
|
|
6.694,0 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
8.116,9 |
|
|
8.116,9 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
4.255,0 |
|
|
4.255,0 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
16.206,0 |
|
|
16.206,0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
7.700,0 |
|
|
7.700,0 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
7.188,0 |
|
|
7.188,0 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
1.550,0 |
|
|
1.550,0 |
|
TOTAL PROGRAMA |
79.443,1 |
0,0 |
0,0 |
79.443,1 |
|
INVERSIONES |
79.443,1 |
0,0 |
0,0 |
79.443,1 |
|
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|
Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2023 |
|
APERTURA POR PROYECTO Y GRUPOS DE GASTO |
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|
IPC: |
102,74 |
|
Valores en miles de Pesos Uruguayos |
|
|
|
U$S: |
39,60 |
|
|
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PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
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0 |
1 |
2 |
3 |
4 |
7 |
2024 |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sist de acondicionamiento térmico - Edif Central BHU |
|
|
|
150,0 |
|
|
150,0 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
|
|
|
19.420,0 |
|
|
19.420,0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
|
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|
2.294,0 |
|
|
2.294,0 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almacenamiento servidores, velocidades de proceso y comunic. BHU |
|
|
|
5.869,2 |
|
|
5.869,2 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
|
|
|
6.694,0 |
|
|
6.694,0 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
|
|
|
8.116,9 |
|
|
8.116,9 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
|
|
|
4.255,0 |
|
|
4.255,0 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
|
|
|
16.206,0 |
|
|
16.206,0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
|
|
|
7.700,0 |
|
|
7.700,0 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
|
|
|
7.188,0 |
|
|
7.188,0 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
|
|
|
1.550,0 |
|
|
1.550,0 |
|
TOTAL PROGRAMA |
|
|
|
79.443,1 |
|
|
79.443,1 |
|
|
|
Nivel de Precios: |
ENERO - JUNIO 2023 |
|
|
APERTURA POR PROYECTO Y MONEDA (Componente M/N y U$S) |
|
IPC: |
102,74 |
|
|
Valores en miles de Pesos Uruguayos y Dólares |
|
U$S: |
39,60 |
|
|
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|
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos. |
|
|
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|
M.Nacional |
Dólares |
U$S en M/N |
2024 |
Proyecto N°1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
|
3,8 |
150,0 |
150,0 |
Proyecto N°1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
19.420,0 |
|
0,0 |
19.420,0 |
Proyecto N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
2.294,0 |
|
0,0 |
2.294,0 |
Proyecto N°1030 |
Ampliación Almacenamiento serv velocidades de proceso y comunic. BHU |
|
148,2 |
5.869,2 |
5.869,2 |
Proyecto N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
|
169,0 |
6.694,0 |
6.694,0 |
Proyecto N°1843 |
Cambio del sistema de información |
|
205,0 |
8.116,9 |
8.116,9 |
Proyecto N°1845 |
Muro cortina |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N°2342 |
Renovación servidores |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N°1846 |
Sucursal web |
|
107,4 |
4.255,0 |
4.255,0 |
Proyecto N°2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
|
409,2 |
16.206,0 |
16.206,0 |
Proyecto N°2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
|
194,4 |
7.700,0 |
7.700,0 |
Proyecto N°2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
7.188,0 |
|
0,0 |
7.188,0 |
Proyecto N°2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
1.550,0 |
|
0,0 |
1.550,0 |
Proyecto N°2545 |
Bóveda del Tesoro |
|
|
0,0 |
0,0 |
|
TOTAL PROGRAMA |
30.452,0 |
1.237,1 |
48.991,1 |
79.443,1 |
|
INVERSIONES |
30.452,0 |
1.237,1 |
48.991,1 |
79.443,1 |
CG1 |
Mercado |
|
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Incrementar el volumen de operaciones de créditos hipotecarios |
Indicador |
Flujo de operaciones de crédito en UI |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Productos |
Forma de cálculo |
Op.Créditos BHU en UI entre el 1 enero y el 31 de diciembre 2024/ Prom.Op.Créditos BHU en UI Cuatrienio 2020 al 2023 |
Fuente de información |
BHU |
Meta 2024 |
Operaciones de crédito en UI mayor al promedio del cuatrienio (2020-2021-2022-2023) |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
Incluye: los préstamos para adquisición, refacción, reforma y construcción, nuevos productos que se puedan crear y las novaciones. |
CG2 |
Morosidad |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Preservar los niveles de morosidad de la cartera en UI |
Indicador |
Morosidad de cartera en UI |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Productos |
Forma de cálculo |
cartera vencida en UI /cartera total en UI |
Fuente de información |
Sistema informático |
Meta 2024 |
Sostener los niveles de morosidad de la cartera en UI de acuerdo al umbral de apetito de riesgo que apruebe Directorio |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
|
CG3 |
Rentabilidad |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Objetivo Estratégico |
NF 1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero |
Objetivo |
Mantener el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión |
Indicador |
ROE |
Tipología de desempeño |
Economía |
Ámbito de control |
Resultados |
Forma de cálculo |
Resultado del ejercicio/Patrimonio promedio del ejercicio |
Fuente de información |
Balance BHU |
Meta 2024 |
ROE mayor al 7% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
|
CG4 |
Satisfacción del cliente |
Perspectiva |
Clientes |
Objetivo Estratégico |
C1 - Diseñar e implementar acciones que mejoren la experiencia del cliente |
Objetivo |
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes. |
Indicador |
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito |
Tipología de desempeño |
Calidad |
Ámbito de control |
Resultados |
Forma de cálculo |
Suma de los casos de "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista de ingreso de carpeta/total de casos menos los "no contesta" |
Fuente de información |
Encuestas BHU |
Meta 2024 |
Lograr una satisfacción de clientes en atención personalizada en el Proceso de otorgamiento de crédito >80% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
Se desarrollarán acciones de acuerdo a lo trabajado en Proy. Canales 2022 y 2023 para tender a obtener una tasa de respuesta del 50%. |
CG5 |
Experiencia del cliente |
Perspectiva |
Clientes |
Objetivo Estratégico |
C1 - Diseñar e implementar acciones que mejoren la experiencia del cliente |
Objetivo |
Cumplir los tiempos de respuesta en el proceso de otorgamiento de créditos |
Indicador |
Cumplimiento del plazo de 70 días en el otorgamiento de los créditos para clientes del Banco |
Tipología de desempeño |
Eficiencia |
Ámbito de control |
Procesos |
Forma de cálculo |
Multas por incumplimiento de plazos de 70 días = 0 |
Fuente de información |
Monitor de riesgos |
Meta 2024 |
100% de los créditos otorgados en un plazo menor a 70 días |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
El Banco Hipotecario del Uruguay se compromete a aprobar el préstamo hipotecario para adquisición, reforma o construcción de vivienda, en un plazo máximo de 70 días corridos a partir de la fecha de ingreso de la correspondiente solicitud, incluida la fecha de la escritura que será fijada por el Banco. Si se excediera del plazo precedentemente establecido, el Banco asume la obligación de devolver al cliente el monto de la primera cuota del préstamo (multa). El compromiso asumido por el Banco queda condicionado a que se cumplan los puntos estipulados en FO.CRE.05. |
CG6 |
Inversiones |
Perspectiva |
Aprendizaje y Desarrollo |
Objetivo Estratégico |
Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia |
Objetivo |
Medir el cumplimiento de los compromisos de inversión de la Empresa |
Indicador |
Inversiones anuales ejecutadas |
Tipología de desempeño |
Eficiencia |
Ámbito de control |
Insumos |
Forma de cálculo |
Monto Inversiones ejecutadas 2024/Monto Inversiones presupuestadas 2024 |
Fuente de información |
Balance Ejecución Presupuestal |
Meta 2024 |
Indicador mayor o igual al 85% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
Comentarios adicionales |
No se incluye el monto previsto para el Proyecto Cambio del sistema de información para el cálculo del indicador. |
CG7 |
Evaluación del desempeño |
Perspectiva |
Aprendizaje y Desarrollo |
Objetivo Estratégico |
Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia |
Objetivo |
Consolidar el Sistema de Evaluación del Desempeño |
Indicador |
% de Evaluaciones con proceso finalizado |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Personas |
Forma de cálculo |
Cantidad de evaluaciones de desempeño con proceso finalizado / Funcionarios activos a evaluar |
Fuente de información |
Informe de División Capital Humano |
Meta 2024 |
100% Evaluaciones de los funcionarios activos con evaluación de desempeño con proceso finalizado |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |
CG8 |
Ejecución del presupuesto |
Perspectiva |
Aprendizaje y Desarrollo |
Objetivo Estratégico |
Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia |
Objetivo |
Reducir la ejecución de algunos objetos de gasto presupuestales |
Indicador |
% de ejecución de los objetos de gasto |
Tipología de desempeño |
Eficacia |
Ámbito de control |
Personas |
Forma de cálculo |
Monto ejecutado / Monto presupuestado adecuado |
Fuente de información |
Informe de Área Administración Financiera |
Meta 2024 |
0.4.2.002 - Trabajo en jornadas de 8 horas -Indicador menor o igual al 90% |
0.4.2.513 - Comp. por Func. especiales - Indicador menor o igual al 90% |
0.5.7.001 - Becas y Pasantías - indicador menor o igual al 73,22% |
Plazo de vencimiento |
31 de diciembre de 2024 |