ID SNIP |
DENOMINACIÓN |
PRESUP 2021 |
BIENES DE USO |
N°1016 |
Reposición sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
4.250.000 |
N°1017 |
Adecuación - Habilitación del edificio por la DNB - Sede del Banco Hipotecario del Uruguay |
600.000 |
N°1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
1.000.000 |
N°1031 |
Reposición Hardware BHU |
4.150.000 |
N°1843 |
Cambio del sistema de información |
199.588.436 |
N°2199 |
Renovación servidores |
5.465.000 |
N°2202 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
9.300.000 |
|
TOTAL PROGRAMA |
224.353.436 |
CG1 |
MERCADO |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Obj.Estratégico |
NF1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero. |
Objetivo |
Mantener el liderazgo del mercado de créditos hipotecarios. |
Indicador |
Posición según BCU de acuerdo a % de participación en el mercado en cantidades familia vivienda en UI. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia |
Ámbito de Control |
Productos |
Forma de Cálculo |
Calculado por el BCU. |
Fuente de Información |
BCU |
Valor Base |
Primero con 29% en 2019/ 27,6% al 31/05/2020. |
Meta 2021 |
Asegurar que el BCU sea el líder del mercado. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
CG2 |
MOROSIDAD |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Obj.Estratégico |
NF1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero. |
Objetivo |
Preservar los niveles de morosidad de la cartera en UI. |
Indicador |
Morosidad de cartera total y de cartera en UI. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia |
Ámbito de Control |
Productos |
Forma de Cálculo |
Cartera vencida total/cartera total. |
Fuente de Información |
Sistema Informático |
Valor Base |
1,22% y 0,5% en dic.2019/ 1,38% y 0,62% a junio 2020. |
Meta 2021 |
Sostener los niveles de morosidad de la cartera total de acuerdo al umbral de apetito de riesgo aprobado por Directorio. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
80% corresponde a un desvío no superior al 20% s/ valor meta. |
CG3 |
RENTABILIDAD |
Perspectiva |
Negocio/Financiera |
Obj.Estratégico |
NF1- Alcanzar el volumen de negocios que asegure la sustentabilidad institucional y mantener en términos reales el nivel actual de margen financiero. |
Objetivo |
Mantener el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión. |
Indicador |
ROE. |
Tipología de Desempeño |
Economía. |
Ámbito de Control |
Resultados. |
Forma de Cálculo |
Resultado del Ejercicio/Patrimonio promedio del ejercicio. |
Fuente de Información |
Balance. |
Valor Base |
9,27% en 12/2019/ 9,78% en junio 2020. |
Meta 2021 |
ROE ≥ 2%. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
ROE ≥ 0%. |
CG4 |
EXPERIENCIA DEL CLIENTE. |
Perspectiva |
Clientes. |
Obj.Estratégico |
C1- Diseñar e implementar acciones que mejoren la experiencia del cliente. |
Objetivo |
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de los clientes. |
Indicador |
Propuesta elevada a Gerencia General. |
Tipología de Desempeño |
Calidad. |
Ámbito de Control |
Resultados. |
Forma de Cálculo |
Propuesta elevada a Gerencia General. |
Fuente de Información |
Expediente Electrónico. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Proponer nueva metodología de indicadores base para evaluar la experiencia del cliente. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
ROE ≥ 0%. |
CG5 |
SERVICIOS |
Perspectiva |
Clientes. |
Obj.Estratégico |
C1- Diseñar e implementar acciones que mejoren la experiencia del cliente.
C2- Asegurar la oferta de productos y servicios en todo el territorio nacional y facilitar el acceso al crédito utilizando los mecanismos del Sistema Público de Vivienda. |
Objetivo |
Implementar servicios de atención a distancia. |
Indicador |
Clientes atendidos a distancia para al menos 2 servicios. |
Tipología de Desempeño |
Eficiencia. |
Ámbito de Control |
Procesos. |
Forma de Cálculo |
No corresponde. |
Fuente de Información |
Registro de Atención personalizada de clientes. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Implementar un mínimo de 2 servicios de atención personalizada a distancia. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
1 servicio implementado para el 50%. |
CG6 |
CORE |
Perspectiva |
Procesos y Tecnología. |
Obj.Estratégico |
PT1- Asegurar una plataforma tecnológica sólida y confiable. |
Objetivo |
Cambiar el CORE bancario. |
Indicador |
% de avance en el cumplimiento de las actividades previstas en las Fases del proyecto, aprobada por el Directorio. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia. |
Ámbito de Control |
Productos. |
Forma de Cálculo |
% consolidado de avance. |
Fuente de Información |
Sistema de Seguimiento.. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Cumplir con el plan de trabajo que apruebe oportunamente el Directorio para el POA 2021. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
80% de avance real respecto a avance esperado. |
CG7 |
INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA |
Perspectiva |
Procesos y Tecnología. |
Obj.Estratégico |
PT1- Asegurar una plataforma tecnológica sólida y confiable. |
Objetivo |
Completar actualización de infraestructura tecnológica del Banco (Hardware y Software de base). |
Indicador |
% de avance en las tareas previstas. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia. |
Ámbito de Control |
Productos. |
Forma de Cálculo |
% consolidado de avance. |
Fuente de Información |
Sistema de Seguimiento. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Informe de evaluación de las ofertas para adquirir sistema de disco de respaldo (VTL) y completar instalación y configuración de equipos centrales que se adjudiquen en ejercicio 2020. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
80% de avance real respecto a avance esperado. |
CG8 |
RIESGOS |
Perspectiva |
Procesos y Tecnología. |
Obj.Estratégico |
PT3- Optimizar los procesos fundamentales. |
Objetivo |
Fortalecer el sistema integral de Riesgos. |
Indicador |
Cantidad de documentos. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia. |
Ámbito de Control |
Productos. |
Forma de Cálculo |
Cantidad de documentos aprobados/cantidad de documentos en el plan de trabajo. |
Fuente de Información |
MVD. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Formular y/o actualizar políticas, procedimientos e instructivos para la gestión de riesgos no financieros. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |
Rango de Cumplimiento |
80% de los documentos en el plan de trabajo. |
CG9 |
DESEMPEÑO |
Perspectiva |
Aprendizaje y Desarrollo. |
Obj.Estratégico |
AD1- Promover una cultura organizacional orientada a la eficiencia. |
Objetivo |
Revisar el Sistema de Evaluación de Desempeño Institucional. |
Indicador |
Informe emitido y elevado a Gerencia General. |
Tipología de Desempeño |
Eficacia. |
Ámbito de Control |
Productos. |
Forma de Cálculo |
No corresponde. |
Fuente de Información |
MVD. |
Valor Base |
N/A |
Meta 2021 |
Formular propuesta sobre el sistema de evaluación de desempeño institucional elevada a la Gerencia General. |
Plazo de Vencimiento |
31/12/2021. |